こんなことで、お困りではありませんか？
住宅ローン・不動産・金融で新しいお客さまを集めるとき、よく挙がる困りごとです。数は集まっても、いますぐ動く温度の人は少ない。そうした声を起点に、この仕組みを設計しました。
概算を出しても、そのまま去られる
シミュレーターは触ってもらえても、金額を見て離脱。相談につなぐ導線が弱いと、せっかくの興味が反響になりません。
一次ヒアリングに人手がかかる
「いくら借りたいか」「購入時期は」を、問い合わせのたびに聞き取るところから。件数が増えるほど、この一次対応が積み上がります。
温度がバラバラで、優先順位がつかない
「すぐ買いたい」人と「まだ先」の人が同じフォームから届く。見分けがつかないと、話の早い相談を後回しにしてしまいます。
どの流入元が効いたか見えない
ポータル・広告・来場のどれが相談につながったか。流入元と結果がつながっていないと、費用の配分を決められません。
電話が鳴る不安で、逆に敬遠される
一括見積の「大量の電話」を嫌うお客さまは多い。押しつけがましい導線は、かえって反響を減らします。
お客さまが「金額に納得して」進む入口と、企業が「温度で選べる」反響管理を、ひとつに。
「金額が見える」から、自分ごとになる
結局いくら？の不安を先に解くと、お客さまは前のめりになります。納得した数字があるので、次の相談が自然につながります。
個人情報は「結果の後」だから、温度が高い
メールや電話を聞くのは、金額を見て納得した後。だから途中離脱を抑えつつ、集まる反響は話の早い人ばかりになります。
一次ヒアリングを、AIが下書きする
届いた反響の温度と要点、次の一手を、試算条件と本人の記述をもとにAIが整理します。担当は読み込みをせず、優先順位をつけて動けます。
押しつけない、温度差の導線
「相談」「事前審査」「資料だけ」を、お客さまが自分で選べます。電話が鳴る不安を作らないから、かえって反響が増えます。
このツールは、AIが直接さわれる形で作って、運用しています。金利プランや訴求の文言も、反応を見ながらすぐ直せる。加えた変更はすべてバージョン管理に残します。
反響が入るデータベースには、AIを無断で触れさせません。お客さまの個人情報の扱いは、そこではっきり分けています。
こうしておくと、集客ツールの運用にかかる人は少なくでき、その分を「どんな条件なら相談したくなるか」「どの金利プランを見せるか」を考えることに回せます。
実際に操作することができます。
下記のページは、すべて公開中の画面を掲載しています。気になる画面をクリックして、操作してみてください。
「借りられる額」「毎月の返済」「老後の家計」まで、目的から選んで試算できます。最新金利も一目で。銀行や不動産のサイトにそのまま置ける、本格的なシミュレーションです。
借入額・金利タイプ・期間を動かすと、毎月の返済額がその場で更新。元金と利息の内訳、総返済額まで見えます。
いまの返済プランで、老後まで家計が持つか。収入・生活費・教育費・ローンの推移と、貯蓄残高の折れ線で見える化します。
変動・固定10年・全期間固定を、同じ条件で並べて比較。将来の金利上昇シナリオまで見ておけます。
毎年の元金・利息・残高の推移を、表とグラフで。CSVでも書き出せます。
届いた反響を、AIが「温度・要点・次の一手」に一次整理。試算した条件（借入額・毎月返済額）も一緒に届くので、担当は読み込みから解放されます。
どこまで進んだか、どんな借入額の人が、どの流入元から相談まで来たか。優先度づけと訴求改善ができます。
どんな仕事を、支えるのか
「見積もりシミュレーション」は、金額の不安を先に解いてあげる集客手法です。住宅ローンや保険、リフォームのように「結局いくら？」が入口の商材ほど効きます。条件を動かすと金額が変わる手触りが、そのまま自分ごとの検討になり、納得したうえで相談に進んでもらえます。ただ、概算を出して終わりでは集客になりません。正式な相談・審査への自然な導線と、届いた反響をさばく運用まで、ひとつながりで初めて成果になります。
お客さまがすること
借入額・金利・期間を動かし、毎月の返済額と総額を確かめる。納得したら相談・審査へ。
企業がすること
届いた反響の温度（事前審査か、まだ検討か）を見極め、試算条件をもとに連絡。訴求を数字で改善する。
よくある悩み
一括見積や資料請求で集まる人は温度がばらつき、電話での一次ヒアリングに人手がかかる。
獲得数ではなく、集客にかける手間で測る。
シミュレーション1本が、概算見積もりと一次ヒアリングを兼ねます。届いた反響の温度づけは、AIが下書き。だから新しく人を増やさずに、話の早い相談を集められます。目盛りを「獲得件数」ではなく「減らせる手間」に置いたのは、これがデモであり、増やすべきは件数ではなく、相談の質だからです。
検討するときに、よく聞かれること
どこまで試算できますか。
借入可能額から毎月の返済、返済予定表、老後の家計まで、入力を引き継いだまま何ページも進めます。
集まった反響はどこで見られますか。
企業側の管理画面にたまります。試算した条件つきで届き、AIが温度で仕分けます。
金利や条件は自社の商品に合わせられますか。
合わせられます。金利や商品の条件は、扱っているものに合わせて設定します。
デモのデータは本物ですか。
サンプルです。ログイン不要で操作できます。
入れる前に、決めておきたいこと
道具を選ぶ前に、いまの手間がどれくらいあるのかを測っておくと、判断が早くなります。